Politique de Confidentialité

Fonctionnement du site et recueil Épargne — 5 octobre 2026

SFP Courtage, 28 rue des Chardonnerets, 42800 Rive-de-Gier, est votre interlocuteur pour les données recueillies sur ce site : alexandre.dervieux@sfp-courtage.com. Les formulaires publics permettent de traiter votre demande. Le questionnaire Épargne envoyé directement par le cabinet recueille les informations nécessaires à l’étude de vos besoins et à son devoir de conseil.

Les réponses Épargne sont accessibles dans l’administration autorisée du site. Elles restent sur le site pendant 30 jours pour transfert au dossier du cabinet ; sa conservation dans le dossier professionnel relève des obligations et règles du cabinet. L’e-mail de notification contient uniquement une référence, sans détail patrimonial. Aucune mesure d’audience ni activation marketing n’est réalisée sur la page du questionnaire. Vos informations ne donnent lieu à aucune recommandation automatique de placement.

Vous pouvez demander l’accès, la rectification ou l’exercice de vos droits auprès du cabinet. La limitation ou l’effacement s’appliquent sous réserve des obligations légales de conservation. En cas de difficulté, vous pouvez saisir la CNIL. Les traceurs facultatifs des autres pages sont soumis au gestionnaire Tarteaucitron ; votre refus n’empêche pas une prise de contact.

POLITIQUE DE PROTECTION DES DONNEES PERSONNELLES

SFP Courtage a à cœur le respect de la vie privée et la protection des données de ses clients et prospects et s’attache au respect des libertés et droits fondamentaux de chacun. La présente politique de protection des données personnelles témoigne des engagements de SFP Courtage dans le cadre de ses activités quotidiennes pour une utilisation responsable de vos données à caractère personnel (ci-après nommées « données personnelles »). Une donnée personnelle désigne toute information susceptible de se rapporter à une personne physique identifiée ou identifiable directement ou indirectement et de la caractériser. Cette politique vous informe sur la manière dont SFP Courtage utilise les informations qui lui sont confiées. Elle a aussi comme objectif d’aider à comprendre quelles sont les données que SFP Courtage collecte, pour quelles raisons il les collecte, comment elles sont utilisées, la façon de les mettre à jour, de les gérer et précise les droits dont disposent ses prospects et clients. En cas de contradiction entre les informations fournies dans les clauses contractuelles et cette politique, SFP Courtage vous informe que les clauses contractuelles prévaudront sur la politique présentée ici. Cette politique de protection des données est susceptible d’être modifiée ou complétée à tout moment par SFP Courtage, notamment en vue de se conformer à toute évolution législative, réglementaire, jurisprudentielle ou technologique ou pour prendre en compte tout changement dans l’organisation de SFP Courtage ou dans les offres, produits et service proposés. Dans un tel cas, la date de sa mise à jour sera clairement identifiée en tête de la présente politique. Il convient par conséquent que vous consultiez régulièrement la présente politique de protection des données afin de prendre connaissance de ses éventuelles modifications.

I. Coordonnées du responsable des traitements Les coordonnées sont :

Alexandre.dervieux@sfp-courtage.com

II. Catégories de données collectées Les données personnelles peuvent être collectées directement auprès de chacun ou indirectement. On parle de collecte indirecte de données personnelles lorsque les données ne sont pas recueillies immédiatement auprès de la personne.

1. Données personnelles courantes

Dans le cadre de son activité, SFP Courtage est amené à collecter différents types de données personnelles : ● Identification (état civil, coordonnées) ; ● Vie personnelle (habitudes de vie, situation familiale, matrimoniale) ; ● Informations professionnelles ; ● Informations d’ordre économique et financier (situation patrimoniale, situation financière, revenus, déclarations fiscales, …).

2. Données sensibles

Dans certains cas, SFP Courtage collecte également des données sensibles. Cette collecte est nécessaire notamment dans le cadre de notre analyse nous permettant de maitriser et piloter l’ensemble de votre protection sociale : ● Numéro de sécurité sociale ; ● Données concernant la santé (poids, taille, problèmes de santé, invalidité, arrêt de travail) ; ● Habitudes de vie (fumeur, non-fumeur, pratique d’un sport, séjour à l’étranger, pays fréquentés) ; ● Exposition politique.

III. Finalités du traitement Toutes les données personnelles sont collectées dans un objectif précis (on parle également de « finalité ») qui est porté à votre connaissance. SFP Courtage utilise vos données personnelles dans le cadre de la gestion de ses clients et prospects, et notamment pour répondre à vos demandes ou pour vous envoyer régulièrement des informations sur les produits qui pourraient vous intéresser. Nous pouvons également autoriser des prestataires tiers à collecter des informations en notre nom si cela est nécessaire pour l’exécution de votre contrat. Les prestataires tiers ont accès aux informations et peuvent les collecter dans la mesure où cela est nécessaire pour leur permettre de remplir leurs fonctions. SFP Courtage collecte vos données personnelles afin : ● De gérer les demandes de ses clients et de pouvoir sélectionner des offres adaptées auprès des partenaires avec lesquels SFP Courtage travaille ; ● D’assurer la relation avec ses clients ; ● D’assurer une activité de prospection commerciale ; ● De gérer toute demande relative à l’utilisation de données personnelles.

IV. Fondement du traitement de vos données / Base juridique du traitement Outre les principes applicables aux données, un traitement ne peut être mis en œuvre que s’il respecte le principe de licéité. Pour ce faire, il est nécessaire qu’il remplisse au moins une des conditions alternatives suivantes : ● Vous avez consenti au traitement pour une ou plusieurs finalités spécifiques ; ● Le traitement est nécessaire à l’exécution d’un contrat auquel vous êtes partie ou à l’exécution de mesures précontractuelles prises à votre demande ; ● Le traitement est nécessaire au respect d’une obligation légale à laquelle le responsable de traitement est soumis ou à l’exécution d’une mission d’intérêt public ou relevant de l’exercice de l’autorité publique dont il est investi ; ● Le traitement est nécessaire à la sauvegarde de vos intérêts vitaux ou d’une autre personne physique ● Le traitement est nécessaire aux fins des intérêts légitimes poursuivis par SFP Courtage ou par un tiers, à moins que ne prévalent les intérêts ou les libertés et droits fondamentaux de la personne concernée qui exigent une protection des données.

Les fondements de chacun des traitements exécutés par SFP Courtage sont présentés ci-dessous :

Traitements Fondement juridique du traitement Gestion des fournisseurs Exécution du contrat Gestion des prospects Intérêt légitime et consentement Gestion des clients Exécution du contrat et obligations légales

V. Destinataires des données personnelles Dans la stricte limite des traitements effectués pour les finalités énoncées dans la présente politique, nous sommes amenés à communiquer certaines de vos données :

• aux personnels habilités des entités de SFP Courtage dans le cadre de l’exercice de leurs missions habituelles ;
• aux délégataires de gestion et intermédiaires d’assurance ;
• aux assureurs ;
• aux partenaires, prestataires ;
• aux sous-traitants, par exemple nous pouvons être amenés à confier certaines opérations techniques liées à la maintenance de nos systèmes informatiques à des entreprises externes,
• aux personnes intervenants au contrat (avocats, experts-comptables, …) ;
• aux personnes habilitées au titre des tiers autorisés (autorité de contrôle, commissaires aux comptes, …).

SFP Courtage s’interdit de céder les données personnelles que vous nous confiez à des tiers pour des utilisations qui leur seraient propres.

VI. Transferts de données personnelles en dehors de l’Union Européenne Les réponses au recueil Épargne sont stockées sur le serveur du site hébergé par O2Switch en France. Les services tiers de sécurité des formulaires (reCAPTCHA) et, après votre accord, les services facultatifs Google, Brevo ou WonderPush peuvent impliquer des traitements hors de l’Union européenne selon leurs conditions et garanties de transfert. Consultez leurs politiques de confidentialité ainsi que notre politique relative aux cookies. Les réponses patrimoniales ne sont pas incluses dans les notifications e-mail.

VII. Utilisation des données Les données personnelles que nous collectons ne peuvent être utilisées de manière incompatible avec les finalités présentées précédemment.

VIII. Droits des personnes La nouvelle réglementation en matière de protection des données personnelles impose de respecter les droits des personnes concernées.

1. Droit à l’information A cet effet, SFP Courtage vous communique par la présente sa politique de protection des données (finalité du traitement, catégorie de données traitées, destinataires, durée de conservation des données personnelles, droits, information relative à la source des données, existence de prise de décision automatisé).
2. Droit d’accès Vous pouvez obtenir la confirmation que des données personnelles vous concernant sont ou ne sont pas traitées et, lorsqu’elles le sont, l’accès aux dites données personnelles.
3. Droit de rectification Vous pouvez obtenir, dans les meilleurs délais, la rectification des données personnelles vous concernant qui sont inexactes. Compte tenu des finalités du traitement, vous avez le droit d’obtenir que les données personnelles incomplètes soient complétées, y compris en fournissant une déclaration complémentaire.
4. Droit à l’effacement (droit à l’oubli) Vous pouvez obtenir l’effacement, dans les meilleurs délais, de données à caractère personnel vous concernant dans certaines conditions.
5. Droit à la limitation Vous pouvez obtenir la limitation du traitement, ce qui implique que, dans certains cas, vous pouvez nous demander de suspendre momentanément le traitement des données ou de les conserver au-delà du temps nécessaire si vous en avez besoin.
6. Droit d’opposition Vous pouvez vous opposer à tout moment à un traitement des données personnelles. L’exercice de ce droit n’est possible que dans l’une des deux situations suivantes : ● Lorsque l’exercice de ce droit est fondé sur des motifs légitimes  ● Lorsque l’exercice de ce droit vise à faire obstacle à ce que les données recueillies soient utilisées à des fins de prospection commerciale
7. Droit à la portabilité Vous pouvez recevoir vos données personnelles dans un format structuré, communément utilisé et sous format électronique. De plus, vous pouvez obtenir du responsable de traitement qu’il transmette vos données personnelles directement à un autre responsable de traitement. Ce droit à la portabilité ne peut s’exercer que sur les données personnelles que vous avez fournies personnellement SFP Courtage et qui sont traitées par des moyens automatisés (absence de registres papier). Ce droit ne concerne que les traitements reposant sur un consentement ou lorsque les données sont traitées aux fins d’exécution d’un contrat de mise en œuvre ou de mesures précontractuelles. Enfin, ce droit ne doit pas porter atteinte aux droits et liberté de tiers.
8. Droit de définir les directives relatives au sort de vos données personnelles post-mortem Vous avez le droit de définir des directives relatives à la conservation, à l’effacement et à la communication de vos données personnelles après votre décès. IX. Exercice des droits et délai de réponse Vous pouvez donc à tout moment contacter SFP Courtage par courrier postal ou mail (merci de vous reporter aux coordonnées indiquées dans le premier paragraphe « Identité et coordonnées du responsable des traitements ») pour consulter les données personnelles vous concernant et qui sont en notre possession. Pour le droit d’accès, SFP Courtage s’engage à répondre à vos demandes dans un délai raisonnable qui ne saurait dépasser 1 mois à compter de la réception de votre demande. Au besoin, ce délai peut être prolongé de 1 mois, compte tenu de la complexité et du nombre des demandes. En cas de prolongation du délai de réponse, SFP Courtage vous le notifiera au préalable. Pour tous les autres droits, SFP Courtage s’engage à répondre à vos demandes dans un délai raisonnable qui ne saurait dépasser 1 mois à compter de la réception de votre demande. Au besoin, ce délai peut être prolongé de deux mois, compte tenu de la complexité et du nombre des demandes. En cas de prolongation du délai de réponse, SFP Courtage vous le notifiera au préalable.

X. Sécurité des données Des mesures de sécurité physiques, logiques et organisationnelles appropriées ont été prévues par SFP Courtage pour garantir la confidentialité des données, et notamment éviter tout accès non autorisé. Vos données personnelles sont maintenues sur des réseaux sécurisés et accessibles par un nombre limité de collaborateurs et de tiers ayant des droits d’accès spécifiques sur de tels systèmes. Les mesures de sécurité suivantes sont mises en place : ● Les ports de communication sont limités ; ● Une revue des droits administrateurs est faite de manière périodique ; ● Les droits sur la base de données sont gérés finement pour mettre en œuvre le principe de moindre privilège ;  ● Les mots de passe ne sont pas stockés en clair mais dans une forme transformée par une fonction cryptographique non réversible conforme au Référentiel Général de Sécurité. SFP Courtage veille également à ce que ses sous-traitants présentent des garanties appropriées pour assurer la sécurité et la confidentialité de vos données personnelles.

XI. Notification des violations de données personnelles SFP Courtage se doit de notifier aux autorités de contrôle, dans les meilleurs délais, et si possible, 72 heures après en avoir pris connaissance dès lors qu’il y a destruction, perte, altération, divulgation ou accès non autorisé, qu’ils soient accidentels ou illicites des données personnelles sauf si la violation n’est pas susceptible d’engendrer un risque pour les droits et libertés des personnes physiques. Cette notification doit également vous être faite sauf si : ● La violation des données personnelles n’est pas susceptible d’engendrer un risque élevé pour vos droits et libertés ● Des mesures appropriées de protection techniques et organisationnelles étaient en place au moment de l’incident ● Cette communication impliquait des efforts disproportionnés

XII. Conservation des données La durée de conservation de vos données dépend des finalités pour lesquelles elles sont traitées. Vos données personnelles sont conservées tant qu’elles sont nécessaires pour l’exécution de votre contrat ou pour répondre à des obligations légales.

Nous veillons à conserver vos données personnelles pendant une durée qui n’excède pas la durée nécessaire aux finalités exposées dans la présente politique. Pour satisfaire à nos obligations légales, par exemple dans le cadre de la constatation, l’exercice ou la défense de droits en justice ou bien pour répondre à des obligations légales notamment comptables, fiscales ou d’archivage, nous pouvons être amenés à conserver vos données plus longtemps que les durées mentionnées ci-dessous. Dans ce cas, nous réaliserons un archivage de vos données avec accès restreint aux seuls services/destinataires autorisés.

Finalité du traitement Durée de conservation Exécution du contrat La durée de conservation est de 2 ans après la fin du contrat ou 10 ans après le décès du souscripteur pour les contrats d’assurance-vie Gestion des prospects La durée de conservation des données des prospects est de 3 ans à partir de la dernière action émanant du prospect (sauf durée plus courte indiquée dans le formulaire de collecte)