SFP Courtage · Rive-de-Gier
Épargne et retraite des indépendants à Rive-de-Gier
Votre activité vous prend du temps. Pour votre épargne et votre retraite, commençons par ce qui compte pour vous : vos projets, votre horizon et l’argent que vous souhaitez garder disponible.
Alexandre Dervieux vous accompagne pour faire le point sur vos contrats et comprendre les solutions étudiées, leurs frais et leurs risques.
Donner une direction à votre épargne
Préparer votre retraite
Faites le point sur les informations dont vous disposez et sur la place que pourrait prendre une épargne dédiée dans votre projet.
Garder une marge de manœuvre
Votre activité et votre foyer peuvent avoir besoin de liquidités. Distinguez cette réserve des sommes destinées à des projets plus lointains.
Comprendre ce que vous détenez
Avant d’ajouter un contrat, regardez les frais, les supports, la disponibilité et les objectifs de votre épargne actuelle.
Par quoi souhaitez-vous commencer ?
Une étude à partir de votre situation et de vos contrats actuels, pour comprendre les options avant de décider.
Préparer ma retraite
Étudiez une démarche cohérente avec votre horizon, votre capacité d’épargne et les contraintes des solutions envisagées.
Constituer une épargne pour mes projets
Précisez votre objectif et le moment où vous pourriez avoir besoin des fonds pour examiner la disponibilité et le niveau de risque.
Revoir mes contrats existants
Rassemblez vos relevés pour comprendre vos contrats, leurs frais, leurs supports et leur place dans vos projets.
Les points à vérifier avant de décider
Avant toute décision, l’étude doit tenir compte de votre situation et des caractéristiques du contrat :
- Vos projets, leur horizon et votre besoin de disponibilité.
- Votre capacité d’épargne et votre réserve pour les imprévus.
- Votre connaissance des placements et votre tolérance au risque de perte.
- Les supports proposés, les frais et les conditions de versement ou de sortie.
- Les contrats déjà détenus et les conséquences d’une éventuelle modification.
Certains supports présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne permettent pas de prévoir les performances futures.
Un accompagnement en trois étapes
1. Parlez de vos projets
Expliquez ce que vous souhaitez préparer, à quel horizon et avec quel besoin de disponibilité.
2. Faisons le point sur l’existant
Vos relevés et les informations sur vos contrats permettent d’examiner les frais, les supports et les conditions.
3. Examinez les options
Alexandre vous présente les caractéristiques et les risques des solutions étudiées avant toute décision.
Vos questions sur l’épargne et la retraite
Peut-on commencer par mes contrats actuels ?
Oui. Vos derniers relevés et les documents contractuels permettent de faire le point avant d’envisager une nouvelle solution.
Mon épargne restera-t-elle disponible ?
Cela dépend du contrat, des supports et des conditions de sortie. Ce point doit être examiné en fonction de la date à laquelle vous pourriez avoir besoin des fonds.
Y a-t-il un risque de perdre de l’argent ?
Certains supports présentent un risque de perte en capital. L’étude doit vous permettre de comprendre ce risque et de le rapprocher de votre situation.
Comment préparer un échange sur ma retraite ?
Rassemblez les informations sur vos droits, vos contrats d’épargne et vos projets. Vous pourrez ensuite préciser votre horizon et votre capacité d’épargne avec Alexandre.
Prenez rendez-vous avec Alexandre
Un premier échange pour définir vos priorités et les documents utiles à l’étude.
Un interlocuteur local à Rive-de-Gier
À Rive-de-Gier, Alexandre Dervieux, votre interlocuteur SFP Courtage, vous accompagne pour relier votre épargne à vos projets d’indépendant. Le point de départ reste votre situation, votre activité et vos contrats actuels.
Parlons de votre projet d’épargne ou de retraite
Choisissez le besoin qui vous correspond et décrivez votre projet dans le formulaire ci-dessous. Alexandre pourra préparer un échange à partir de votre situation et de vos contrats.
